Krypto-Vermögensverwaltung
Krypto-Vermögensverwaltung über börsengehandelte Wertpapiere – ohne eigene Wallet
Wir integrieren ausgewählte Krypto-ETPs und Krypto-ETNs in ein professionell verwaltetes Wertpapierdepot. Sie erhalten Zugang zu digitalen Märkten, ohne Coins selbst zu kaufen, eine Wallet zu führen oder über eine Kryptobörse zu handeln.
Seit 2012
unabhängige Vermögensverwaltung
Wertpapierinstitut
regulierter Rahmen für die Vermögensverwaltung
Depot statt Wallet
keine Eigenverwahrung von Coins
Laufende Steuerung
Auswahl, Überwachung und Risikocontrolling
Was ist Krypto-Vermögensverwaltung bei alpha beta asset management?
Krypto-Vermögensverwaltung bedeutet bei uns: Digitale Anlageklassen werden nicht isoliert betrachtet, sondern als möglicher Baustein einer umfassenden Vermögensstrategie. Nach Prüfung Ihrer Ziele, Risikotragfähigkeit und bestehenden Vermögensstruktur entscheiden wir gemeinsam, ob und in welchem Umfang eine Krypto-Allokation grundsätzlich geeignet ist.
Die Umsetzung erfolgt über börsengehandelte Wertpapiere wie Exchange Traded Products (ETPs) oder Exchange Traded Notes (ETNs). Diese werden in einem Wertpapierdepot geführt. Direkte Coin-Käufe, private Schlüssel und eine eigene Wallet sind dafür nicht erforderlich.
Der Begriff „reguliert“ bezieht sich auf den Rahmen der Vermögensverwaltung und den Einsatz von Wertpapierinstrumenten. Er bedeutet nicht, dass Krypto-Anlagen risikofrei sind oder eine staatliche Einlagensicherung besteht.
So funktioniert die Krypto-Vermögensverwaltung
- Ausgangslage und Ziele klären: Wir erfassen Ihre Vermögenssituation, Ihren Anlagehorizont, Ihre Erfahrungen und Ihre Risikobereitschaft.
- Strategische Allokation festlegen: Wir prüfen, welche Rolle digitale Anlageklassen im Gesamtportfolio übernehmen können und welche Größenordnung vertretbar ist.
- Produkte auswählen und im Depot umsetzen: Geeignete Krypto-ETPs oder -ETNs werden nach transparenten Kriterien ausgewählt und über das Wertpapierdepot erworben.
- Portfolio laufend überwachen: Marktbewegungen, Produktstruktur, Emittenten, Liquidität und Konzentrationsrisiken werden fortlaufend beobachtet. Anpassungen erfolgen im Rahmen des vereinbarten Mandats.
Krypto-ETPs und Krypto-ETNs im Wertpapierdepot
Mit ETPs und ETNs lässt sich die Wertentwicklung ausgewählter digitaler Vermögenswerte über ein vertrautes Depot abbilden. Die Produkte werden an regulierten Handelsplätzen gehandelt und besitzen eine Wertpapierkennnummer. Abrechnung, Bestandsanzeige und Reporting erfolgen innerhalb der bestehenden Depotinfrastruktur.
Was sich gegenüber dem direkten Coin-Kauf unterscheidet
- Keine eigene Wallet: Sie müssen keine privaten Schlüssel sichern und keine Transaktionen auf einer Blockchain ausführen.
- Keine Kryptobörse: Kauf und Verkauf erfolgen als Wertpapiertransaktion über das Depot.
- Professionelle Produktauswahl: Wir prüfen unter anderem Emittent, Kosten, Besicherungsstruktur, Liquidität, Handelbarkeit und Abbildungsqualität.
- Einheitliches Reporting: Die Krypto-Positionen werden gemeinsam mit den übrigen Wertpapieren betrachtet und dokumentiert.
Wichtig: ETPs und ETNs sind regelmäßig Schuldverschreibungen. Neben dem Marktrisiko des zugrunde liegenden Kryptowerts besteht deshalb ein Emittenten- und Produktrisiko. Art und Umfang einer Besicherung unterscheiden sich je nach Produkt.
Risikosteuerung: Krypto nicht isoliert, sondern im Gesamtportfolio
Digitale Vermögenswerte können starken und abrupten Kursschwankungen unterliegen. Deshalb beginnt unsere Arbeit nicht mit der Auswahl einer Kryptowährung, sondern mit der Frage, welches Risiko das Gesamtportfolio tragen kann.
Allokationsgrenzen
Die Gewichtung wird aus Anlageziel, Risikoprofil, Zeithorizont und bestehendem Portfolio abgeleitet.
Produktprüfung
Auswahlkriterien umfassen Struktur, Kosten, Besicherung, Liquidität, Handelbarkeit und Emittentenqualität.
Laufende Überwachung
Markt-, Konzentrations-, Liquiditäts- und Emittentenrisiken werden im Mandatskontext beobachtet.
Risikosteuerung kann Verluste nicht ausschließen. Sie soll Risiken transparent machen, Konzentrationen begrenzen und Entscheidungen nachvollziehbar in den vereinbarten Investmentprozess einordnen.
Warum alpha beta asset management?
Wir verbinden langjährige Erfahrung in der klassischen Vermögensverwaltung mit spezialisierter Expertise in digitalen Märkten. Entscheidend ist für uns nicht ein möglichst hoher Krypto-Anteil, sondern eine fachlich begründete Lösung, die zu Ihrem Gesamtvermögen passt.
- unabhängige Vermögensverwaltung seit 2012
- Umsetzung innerhalb eines professionellen Investment- und Risikoprozesses
- nachvollziehbare Auswahl börsengehandelter Krypto-Produkte
- transparente Einordnung von Chancen, Kosten und Risiken
- regelmäßige eigene Marktanalysen und Krypto-Wochenberichte
Für wen kann eine Krypto-Vermögensverwaltung geeignet sein?
Das Angebot richtet sich an Anlegerinnen und Anleger, Unternehmer, Unternehmen sowie Family Offices, die digitale Anlageklassen professionell und innerhalb einer bestehenden Wertpapierstruktur abbilden möchten. Besonders relevant kann die Lösung sein, wenn Sie:
- eine mögliche Krypto-Beimischung im Kontext Ihres Gesamtvermögens prüfen möchten,
- keine Coins selbst verwahren und keine Wallet administrieren wollen,
- Wert auf professionelle Produktauswahl und laufende Überwachung legen,
- ein vorhandenes Wertpapierdepot als zentrale Vermögensübersicht nutzen möchten oder
- eine institutionell geprägte, nüchterne Einordnung digitaler Märkte suchen.
Nicht geeignet ist die Strategie für Personen, die kurzfristige Kurssicherheit, garantierte Erträge oder den vollständigen Ausschluss von Verlusten erwarten. Ob eine Krypto-Allokation im Einzelfall angemessen ist, lässt sich erst nach einer persönlichen Prüfung beurteilen.
Chancen und Risiken klar einordnen
Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte werden unter anderem wegen ihrer technologischen Eigenschaften, ihrer begrenzten Angebotsmechanismen und ihres Diversifikationspotenzials diskutiert. Daraus folgt jedoch weder Wertbeständigkeit noch ein verlässlicher Inflationsschutz.
Zu den wesentlichen Risiken zählen: hohe Volatilität, bis zum Totalverlust reichende Kursverluste, regulatorische und technologische Veränderungen, Liquiditätsrisiken, Konzentrationsrisiken sowie produkt- und emittentenspezifische Risiken. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Häufige Fragen zur Krypto-Vermögensverwaltung
Wie funktioniert Krypto-Vermögensverwaltung?
Nach einer Prüfung Ihrer Ziele und Risikotragfähigkeit wird eine geeignete Krypto-Allokation festgelegt. Die Umsetzung erfolgt über ausgewählte ETPs oder ETNs im Wertpapierdepot. ABAM übernimmt Auswahl, Umsetzung und laufende Überwachung im Rahmen des vereinbarten Mandats.
Muss ich Kryptowährungen selbst kaufen oder verwahren?
Nein. Für die hier beschriebene Lösung benötigen Sie weder ein Konto bei einer Kryptobörse noch eine eigene Wallet. Sie halten Wertpapiere im Depot, nicht unmittelbar die zugrunde liegenden Coins.
Welche Kryptowährungen können berücksichtigt werden?
Im Mittelpunkt stehen liquide und über geeignete Wertpapierprodukte investierbare digitale Vermögenswerte. Welche Produkte und Basiswerte eingesetzt werden können, hängt von Anlageziel, Marktumfeld, Produktqualität und Risikoprofil ab.
Sind Krypto-ETPs sicher?
Krypto-ETPs vermeiden bestimmte operative Risiken der Eigenverwahrung, sind aber nicht risikofrei. Neben starken Kursschwankungen bestehen insbesondere Emittenten-, Struktur-, Liquiditäts- und gegebenenfalls Besicherungsrisiken. Die konkrete Ausgestaltung muss produktbezogen geprüft werden.
Welche Rendite ist möglich?
Eine verlässliche Renditeprognose oder Garantie gibt es nicht. Digitale Vermögenswerte können hohe Gewinne, aber ebenso erhebliche Verluste bis zum Totalverlust verursachen. Erwartete Chancen dürfen daher nur zusammen mit Risikotragfähigkeit und Anlagehorizont beurteilt werden.
Wie hoch sollte der Krypto-Anteil im Portfolio sein?
Dafür gibt es keine pauschale Quote. Die Gewichtung hängt unter anderem von Gesamtvermögen, Risikobudget, Liquiditätsbedarf, Anlagehorizont und bestehenden Positionen ab.
Was ist der Unterschied zum direkten Kauf von Bitcoin?
Beim direkten Kauf besitzen und verwahren Sie Bitcoin selbst oder über einen Kryptodienstleister. In der ABAM-Lösung investieren Sie über ein börsengehandeltes Wertpapier im Depot. Dadurch ändern sich Verwahrung, Handel, Reporting und auch die Risikostruktur.
Kann Krypto in eine bestehende Vermögensverwaltung integriert werden?
Grundsätzlich ja, sofern die Beimischung zu Anlagezielen, Risikoprofil und Mandat passt. Die Beurteilung erfolgt immer im Zusammenhang mit dem gesamten Portfolio.
Krypto im Portfolio professionell prüfen lassen
In einem persönlichen Gespräch klären wir, ob eine Krypto-Allokation zu Ihren Zielen und Ihrem Risikoprofil passt – und wie sie sich sinnvoll in Ihre bestehende Vermögensstruktur einordnen lässt.
Gespräch mit unseren Experten vereinbaren
Ein Gespräch verpflichtet nicht zu einer Anlageentscheidung.
